Hoe Tessa de stap zette naar financiële rust en wat het haar oplevert
Tessa Baalhuis heeft dankzij een Financieel Inzicht Gesprek met adviseur Richard Bezemer ontdekt hoe ze haar financiële keuzes beter kan afstemmen op haar wensen. Het gesprek, onderdeel van het programma Financieel Fit & Vitaal van Ecclesia, bracht haar meer dan alleen inzicht in cijfers: het gaf haar rust en ruimte om te doen wat belangrijk voor haar is. “Ik kan nu genieten zonder me druk te maken over later.”
De aanleiding voor Tessa om haar financiën onder de loep te nemen was persoonlijk. In korte tijd verloor ze drie dierbaren: haar broer, moeder en zwager. Hierdoor besefte ze dat je niet moet wachten tot ‘later’ met genieten van het leven. “Toen Richard vroeg: wil je nu leven of later, wist ik meteen dat het nu moest zijn,” vertelt ze. Via haar werkgever Eneco kon Tessa gebruikmaken van een ontwikkelbudget, waarmee ze het Financieel Inzicht Gesprek aanvroeg. Aanvankelijk wilde ze haar financiën optimaliseren, zoals haar hypotheek en pensioen. Maar het Financieel Inzicht Gesprek bleek breder en persoonlijker dan verwacht.
Besparing
Het contact met adviseur Richard Bezemer van Ecclesia voelde direct goed, vertelt Tessa. “Je deelt toch je financiële situatie, dat is spannend. Maar Richard stelde me meteen op mijn gemak.” Een belangrijke uitkomst was het advies om haar hypotheek over te zetten naar een aflossingsvrije vorm. Hierdoor bespaart ze maandelijks honderden euro’s. “Ik werk al 34 jaar bij Eneco en haar rechtsvoorgangers en heb een prima pensioen opgebouwd. Dankzij de besparing op mijn hypotheek kan ik dingen doen die ik nu belangrijk vind in het leven, zoals vaker uit eten, borrelen of leuke dingen doen met mijn dochters, een nieuwe keuken en m’n huis van buiten laten schilderen,” zegt ze. “Vorig jaar heb ik ze een parachutesprong cadeau gedaan, daar hebben ze zo van genoten. En ik geniet met ze mee”.
Toekomstplannen en nazorg
Ook heeft ze met Richard gekeken naar de toekomst. Tessa wilde weten wat er nodig was om op haar 65e met pensioen te gaan. Samen berekenden ze hoeveel inkomen ze per maand nodig heeft en hoe ze dat kan realiseren. “Het gaf me inzicht in mijn inkomen na pensionering en dat alleen al geeft rust,” legt ze uit. Het programma van Ecclesia biedt ook nazorg. Het Persoonlijk Jaaroverzicht, voor een periode van twee jaar inbegrepen bij Financieel Fit & Vitaal, is een online dashboard, waarin haar situatie en doelen jaarlijks worden bijgewerkt. “Ik kan zelf met de data in dit online dashboard spelen om te zien wat er gebeurt als ik bijvoorbeeld eerder met pensioen zou gaan of mijn uitgaven aan zou passen.” Daarnaast kan ze met vragen terecht bij Richard, bijvoorbeeld over haar belastingaangifte. “Het is alsof ik altijd een persoonlijke adviseur achter de hand heb. Dat geeft een veilig gevoel,” zegt ze.
Ruimte voor wat echt belangrijk is
Het Financieel Inzicht Gesprek heeft Tessa geholpen haar financiën anders te zien. Ze gebruikt haar geld nu om haar leven in te richten zoals zij dat wil. “Richard heeft mijn leven echt beter gemaakt. Ik kan nu genieten zonder me druk te maken over later,” vertelt ze. “Ik weet nu dat financieel inzicht meer betekent dan geld besparen. Het leert je om geld te zien als middel om te leven zoals je dat het liefste wilt.”
;